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Las vacaciones, una oportunidad para el fraude

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26/11/2019 20:19 0 Comentarios Lectura: ( palabras)

Por Luciana Lello, General Manager de Emailage para América del Sur

Ya sea ir a la playa, disfrutar de la naturaleza o conocer una gran ciudad, las reservas y compras de boletos de viaje ganan protagonismo en esta época del año. Se acerca la temporada de vacaciones, y muchos colombianos buscarán adquirir pasajes aéreos, estadía, paquetes, promociones y excursiones. Esta será una buena oportunidad para todos los amantes de los viajes y también para quienes intentan cometer fraudes. 

Se espera que para 2020 el fraude de viajes costará más de $ 25 mil millones de dólares en todo el mundo. A medida que el fraude se vuelve cada vez más organizado y sofisticado, estos criminales podrán realizar viajes cada vez más complejos sin ser detectados. Aquí, el diario de de un criminal del fraude.

Elementos que prepara un ´defraudador´ antes de viajar: 

Una dirección de correo electrónico desechable: Una forma en que los delincuentes suelen prepararse para reservar un viaje de manera fraudulenta es envejecer la dirección de correo electrónico que planean usar. Es decir crean la dirección de correo por adelantado solo para utilizarla luego en transacciones fraudulentas. Los estudios muestran que el 91% de los usuarios han tenido sus direcciones de correo electrónico durante 3 años o más. 

Un número de teléfono descartable: al igual que lo hace con una dirección de correo electrónico desechable, el defraudadorutiliza un teléfono descartable. Compra su teléfono nuevo y configura el servicio con su dirección de correo electrónico recién creada, coincidente para envejecer la dirección y que parezca más legítima. 

Email

Un servicio VPN: Un servicio VPN cifrará y dará anonimato a su actividad de Internet en todos los dispositivos, lo que evitará que el software de administración de fraudes detecte su verdadera dirección IP o la conecte a actividades de fraude. Muchos proveedores de VPN le permiten elegir de dónde parece proceder su dirección IP. Por ejemplo, si  la persona que intenta llevar a cabo el fraude reside en México pero desea comprar tickets para un evento en Bogotá, puede elegir aparecer en algún lugar de Colombia para realizar su compra. Las VPN lo ayudan a ubicarse bajo el radar y le permiten controlar cómo los comerciantes ven su dirección IP.

Itinerario de actividades del defraudador: 

Defraudar a las aerolíneas: reservar boletos de avión en el último minuto es una estrategia clave de quienes buscan realizar fraudes. Para viajar en avión sin ser descubiertos, deben encontrar una aerolínea que no tenga una evaluación de riesgos sofisticada que tome en cuenta los puntos de datos clave (como la hora de tu vuelo o destino, o si el correo electrónico o el teléfono realmente pertenecen a una persona legitima) al identificar transacciones sospechosas. Cuanto más cerca del tiempo de vuelo que reservan, menos tiempo tiene el propietario legítimo de la tarjeta de crédito para ver y detener el procesamiento de la transacción. 

Asistir a un evento: Al igual que los boletos de avión, comprar boletos para un show o evento el mismo día es una manera fácil de evitar que los controles de la compañía de tarjetas de crédito marquen y detengan su transacción. 

Prevención y protección del fraude

El ejemplo del viaje de vacacionesde quien busca realizar un fraude puede parecer una aventura.Sin embargo, nos muestra que las estrategias de gestión integral del fraude son  imprescindibles para que las compañías puedan evitar estas situaciones y protegerse no sólo a sí mismas sino también a sus clientes. Al compartir marcaciones de fraude con un motor de evaluación de riesgos basados en Machine y Deep Learning, como lo hacen empresas especializadas, tan pronto como se detecta y confirma que un correo electrónico se ha asociado con un fraude, los partners de la industria verán esa dirección marcada como sospechosa y estarán listos para poner fin a las vacaciones de los defraudadores.

Fraude

 


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Franchus2019 (4 noticias)
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Opinión
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