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El amor en tiempos de fraude: 5 puntos para distinguir a los estafadores

20/10/2022 15:53 0 Comentarios Lectura: ( palabras)

*Los estafadores en los sitios de citas son expertos en manipulación social, lo que los hace especialmente difíciles de atrapar

Sumsub nos plantea cómo las plataformas de citas y sus usuarios pueden protegerse.

El año pasado, 24 mil personas perdieron $1, 000 mdd por estafas románticas, solo en los Estados Unidos, y es probable que muchos más casos no hayan sido denunciados. Estas estafas románticas por internet afectan gravemente tanto a las plataformas de citas como a sus usuarios. 

 

De acuerdo con la encuesta anual de El Amor en los Tiempos de las Telecom de The Competitive Intelligence Unit de 2021, las apps para el ligue más usadas en México son: Tinder, Bumble y Badoo; y casi la mitad de los internautas las posiciona en rango medio de seguridad. 

 

Para los usuarios, puede significar angustia y bancarrota, ya que una sola estafa romántica exitosa puede robar millones. Mientras tanto, para las plataformas de citas, el hecho de no defenderse de los estafadores puede provocar graves daños de reputación.

 

Sumsub nos ofrece esta guía de 5 puntos para que tanto las plataformas de citas como los usuarios puedan distinguir a los estafadores.

 

 

Los estafadores usan sitios de citas para atraer a sus víctimas haciéndose pasar por posibles parejas románticas. Crean perfiles en línea falsos utilizando identidades ficticias o datos robados de personas reales. Normalmente funciona así:

 

  1. El estafador se acerca a la víctima en un sitio de citas o en las redes sociales.
  2. Construyen una relación aparentemente confiable.
  3. El estafador afirma estar en algún tipo de emergencia y le pide dinero a su amante digital.

 

Dado que el estafador necesita que su víctima baje sus defensas, puede tomar más de medio año de cortejo digital antes de que pida dinero por primera vez. Sin embargo, esto es precisamente lo que hace que este tipo de estafas sea particularmente eficaz.

 

Los estafadores románticos suelen rodearse de cómplices que se hacen pasar por socios comerciales, abogados o médicos. Por ejemplo, el conocido Estafador de Tinder tenía un grupo completo de personajes falsos detrás de él, incluida una esposa, un hijo, un socio comercial y un guardaespaldas. Otras veces, todo un grupo de delincuentes organizados puede unirse, haciéndose pasar por una sola persona en busca del amor.

 

 

Casos de emergencia. Esta es la estafa más común, plantean una historia fantástica sobre cómo adoptaron a un niño y necesitan dinero para criarlo, o tal vez están detenidos en algún cruce fronterizo remoto y ahora necesitan pagar un abogado. Si bien estas historias pueden parecer difíciles de creer, los estafadores manipulan a sus víctimas durante meses para que se traguen cualquier mentira.

 

  1.  Piden a la víctima realizar una videollamada, durante ésta pueden presionarla para que se desnude o realice otros actos íntimos. Luego, el estafador afirma haber realizado una grabación de video y amenaza con hacerlo público a menos que la víctima envíe dinero.

 

Mula de dinero. Esta es una forma de lavado de dinero en la que los delincuentes emplean a otras personas para mover fondos ilícitos. Los estafadores pueden enviar dinero, teléfonos móviles u otros artículos de valor a sus víctimas y solicitar que se los reenvíen a alguna parte. Este tipo de fraude es particularmente peligroso para la seguridad de las víctimas, ya que pueden verse enredadas, sin darse cuenta, en las transacciones financieras de una red criminal internacional.

 

Suplantación de identidad. Los estafadores pueden enviar enlaces de phishing a sus víctimas para robar sus datos personales, pretendiendo llevar a su página de redes sociales, pero en realidad dirige a un sitio web de malware. En otros casos, envían un enlace pidiéndole a la víctima que "verifique su cuenta". Una vez que la víctima hace clic, se le solicita su nombre, dirección, números de documentos e, incluso, detalles de la tarjeta de crédito. Estos datos se pueden utilizar para abrir una cuenta bancaria o recibir un préstamo a nombre de la víctima.

 

Estafas de cebo romántico. Este es un esquema relativamente nuevo que involucra a estafadores que alientan a las víctimas a participar en una oportunidad de inversión. Por ejemplo, pueden fingir ser mujeres financieramente independientes y, cuando se les pregunta cómo hicieron su fortuna, se vincularán a un esquema de inversión criptográfico turbio. 

 

 

Los estafadores románticos son expertos en la manipulación social. Engañan a sus víctimas jugando con las emociones y creando perfiles agradables que les hablan a las víctimas. La Comisión Australiana de Competencia y Consumidores describe varias señales de alerta de un estafador romántico.

 

Inconsistencias en el perfil. El estafador puede afirmar que es de Canadá, pero escribe en un inglés muy pobre.

 

Confesiones de amor rápidas. Incluso después de solo un par de conversaciones. Bañan a la víctima con palabras amorosas como “eres mi ángel” e incluso pueden entablar conversaciones sobre matrimonio e hijos.

 

Solicitudes de dinero. Después de ganarse la confianza de la víctima, piden dinero para pagar una emergencia repentina; por ejemplo, un pariente enfermo, gastos funerarios, problemas comerciales, etc. Si una víctima no envía dinero de inmediato, sus mensajes se vuelven más desesperados y las palabras de amor se convierten en amenazas.

 

Historias fantásticas. La vida de un estafador a menudo puede sonar como una telenovela, por lo que no es raro que tengan algunos "competidores comerciales enojados que quieren matarlos".

 

Viviendo en el extranjero. Los estafadores a menudo afirman estar viajando o trabajando en el extranjero para tener una excusa para no conocer a las víctimas en persona.

 

Incumplimiento de promesas. Los estafadores siempre tienen una excusa de por qué no pueden viajar para encontrarse con su víctima, por qué necesitan más dinero o por qué no pueden devolver el dinero.

 

Invitar a conversaciones más privadas. A veces, los estafadores sugieren pasar a un chat más privado en lugar del sitio de citas para permanecer fuera del radar de los moderadores.

 

 

Aquí algunos consejos que pueden ayudar a evitar caer en una trampa de citas en línea.

 

Considere siempre la posibilidad de que un perfil sea una estafa.Es una buena idea mirar más allá de todos los mensajes amorosos y concentrarse únicamente en los hechos para determinar si una pareja potencial es genuina.

 

Verifique por distintos modos. Los estafadores pueden usar fotos de Internet o copiar sus biografías de otros sitios web y perfiles de citas. Es por eso que realizar una búsqueda en línea para verificar el nombre, la foto y la dirección de correo electrónico de la persona puede ayudar.

 

Tenga cuidado con las solicitudes de dinero y datos personales.La alerta número uno en las citas en línea es si alguien pide dinero, detalles de tarjetas bancarias o copias de documentos personales. Los usuarios deben recordar que los estafadores pueden hacer esto de una manera muy discreta, como pedir una copia de una tarjeta de identificación para comprar un boleto de avión para el usuario.

 

Busque el consejo de una persona de confianza y realmente escuche. Un estafador romántico experimentado podría tratar de aislar a su víctima de amigos y familiares o presionarla para que tome decisiones impulsivas por sí sola.

 

Cómo denunciar a un estafador de citas por internet

 

Informar de un estafador puede hacer que la plataforma lo bloqueé y evite su actividad futura. Aquí hay una guía rápida sobre dónde y cómo denunciar a los estafadores:

 

  • Cuándo informar a una plataforma de citas. Si el usuario sospecha que un perfil es una estafa, basta con denunciarlo a la plataforma y proporcionar cualquier detalle sobre las sospechas.
  • Cuándo informar a una entidad financiera. Si el usuario ha proporcionado información financiera a alguien en un sitio de citas, debe comunicarse de inmediato con su banco, firma de préstamos o cualquier otra institución financiera relevante, además de notificar a la plataforma de citas.
  • Cuándo informar a una autoridad. Siempre es una buena idea denunciar las estafas a las fuerzas del orden u otras instituciones gubernamentales responsables de la detección de fraudes, para evitar que el estafador engañe a otras víctimas.

 

 

Para proteger sus plataformas de los estafadores, los sitios de citas pueden introducir la verificación del usuario. Este no es un requisito reglamentario, pero puede ayudar a filtrar a los usuarios no deseados. Así es como la verificación puede ayudar a las plataformas de citas:

 

  1. Promover la confianza en la plataforma. Los servicios de citas atraerán a más clientes si se sabe que están libres de bots y estafadores.
  2. Prevenir tomas de control de cuentas. No se robarán las cuentas ni los datos confidenciales de los usuarios.
  3. Impulsar la participación de los usuarios. Un espacio bien moderado mantiene la toxicidad y el troleo al mínimo, generando más clientes.

 

Dado que los usuarios de las plataformas de citas no siempre están familiarizados con la verificación, el proceso debe ser lo más sencillo posible para evitar asustarlos. Además, los usuarios pueden tener inquietudes sobre la seguridad de los datos que envían durante el procedimiento, razón por la cual las soluciones de verificación modernas almacenan datos en servidores seguros y los protegen del uso no autorizado.

 

De acuerdo con Sumsub, estas cuatro características pueden ayudar a reducir el fraude mientras mantienen altas las tasas de conversión.

 

  • Verificación de documentos de identidad: las funciones de seguridad y las comprobaciones anti-photoshop ayudan a garantizar la validez de los documentos. Las plataformas también pueden establecer límites de edad para mantener fuera a los usuarios menores de edad.
  • Liveness+Face Match: las comprobaciones biométricas garantizan que el verdadero titular del documento esté presente durante la verificación y pueda detectar varias cuentas.
  • Detección de patrones de comportamiento de fraude: el análisis de huellas dactilares del dispositivo rastrea configuraciones de usuarios sospechosos, ubicaciones y discrepancias de direcciones IP. Esto permite detectar si varias personas usan una cuenta, como suelen hacer los estafadores.
  • Autenticación facial: esta función pide a los usuarios que verifiquen su identidad cuando se detecta actividad sospechosa, lo que garantiza que su cuenta no haya sido robada.

 

Este tipo de verificación en profundidad puede tomar solo 50 segundos y detecta con éxito a los falsificadores de rostros, usuarios con datos personales robados, documentos modificados o no válidos y otros estafadores.

 

Comparta esta guía con otros usuarios de plataformas de citas para que no sean presa de los estafadores de romances.

Acerca de Sumsub

 

Sumsub es una empresa de tecnología internacional que proporciona una plataforma de verificación todo en uno para detectar fraudes y garantizar el cumplimiento de los requisitos de KYC en todo el mundo, incluida la verificación de identidad, la detección de AML y el monitoreo continuo. Con experiencia en más de 220 países y territorios, Sumsub es un líder comprobado en cumplimiento global.

 

Sumsub logra las tasas de conversión más altas de la industria: 91, 64 % en los Estados Unidos, 95, 86 % en el Reino Unido y 90, 98 % en Brasil, al tiempo que verifica a los usuarios en menos de 50 segundos en promedio. Sus herramientas antifraude impulsadas por Inteligencia Artificial hacen que la incorporación de usuarios sea rápida, segura y transparente, lo que ayuda a las empresas a escalar a los mercados internacionales con facilidad.

 

Con más de 2, 000 clientes en las industrias de tecnología financiera, criptografía, transporte, comercio y juegos, Sumsub se ha asociado con empresas como Binance, Mercuryo, Bybit, Huobi, Moonpay, Unlimint, DiDi, Poppy y TransferGo. La metodología de la empresa sigue las recomendaciones del GAFI, el estándar internacional para las normas ALD/CTF y los requisitos normativos locales (FINMA, FCA, CySEC, MAS).


Sobre esta noticia

Autor:
Isabel F (161 noticias)
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Tipo:
Nota de prensa
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Distribución gratuita
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